فهرست مطالب
متهم شدن جاناتان وب توسط کمیسیون SEC
کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) جاناتان وب، ساکن ماساچوست، را به کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران در یک طرح سرمایه‌گذاری در فارکس متهم کرده است. این طرح شامل کارمندان کم‌درآمد گورستان نیز می‌شد.
وب موافقت کرده است که این پرونده را حل‌وفصل کرده و تقریباً ۴۰۰ هزار دلار جریمه بپردازد.
جمع‌آوری ۱.۷ میلیون دلار از سرمایه‌گذاران ناآگاه
طبق شکایت SEC، از ژانویه ۲۰۲۱ تا اوت ۲۰۲۳، وب حدود ۱.۷ میلیون دلار از حداقل ۳۴ نفر برای سرمایه‌گذاری دریافت کرده است.
او که در سال ۱۹۹۴ به عنوان یک آربوریست (متخصص نگهداری از درختان) در یک گورستان ماساچوست کار می‌کرد، در سال ۲۰۱۹ سرپرست نگهداری درختان شد. با این حال، او هیچ تجربه‌ای در سرمایه‌گذاری نداشت و تنها آموزش‌های محدودی در مورد بازارهای مالی دیده بود.
در سال ۲۰۱۹، وب در یک دوره دو هفته‌ای معامله‌گری آنلاین شرکت کرد که هفته دوم آن به معاملات فارکس اختصاص داشت. پس از این دوره، او با سرمایه شخصی خود در بازار فارکس فعالیت کرد که هم سود و هم زیان‌هایی را تجربه کرد.
سوءاستفاده از اهرم‌های معاملاتی در بروکرهای خارجی
وب در تحقیقات آنلاین خود متوجه شد که برخی بروکرهای خارجی امکان معامله با اهرم ۵۰۰:۱ را فراهم می‌کنند.
وب این فرصت را به عنوان راهی برای کسب سودهای بالا در نظر گرفت، اما متوجه ریسک بالای آن نشد.
او همچنین از نرم‌افزارهای معاملاتی خودکار (Forex Expert Advisors) مانند “Barclays Expert Advisor” استفاده کرد که ادعا می‌کرد ۱۵٪ سود ماهانه ارائه می‌دهد. بررسی‌های او درباره این نرم‌افزار فقط به مشاهده وب‌سایت‌های عمومی محدود بود، درحالی‌که هیچ ارتباطی بین این نرم‌افزار و مؤسسه مالی بارکلیز (Barclays Bank) وجود نداشت.
فریب کارکنان گورستان و اعضای کلیسا
وب شروع به تبلیغ فرصت‌های سرمایه‌گذاری خود در فارکس برای کارمندان گورستان و اعضای کلیسا کرد. او مدعی شد که می‌تواند بازدهی کلان کسب کند و دیگران نیز می‌توانند از این فرصت بهره ببرند.
او به سرمایه‌گذاران قول داد که سرمایه اولیه آنها را همراه با سود پس از یک سال بازگرداند.
بین ژانویه ۲۰۲۱ تا اوت ۲۰۲۳، حداقل ۳۴ نفر حدود ۱.۷ میلیون دلار در طرح او سرمایه‌گذاری کردند. برخی از سرمایه‌گذاران وجوه خود را نقداً به او پرداخت کردند، درحالی‌که وب هیچ سیستمی برای ثبت نام سرمایه‌گذاران، میزان سرمایه‌گذاری، تاریخ پرداخت‌ها یا سود آنها نداشت.
در مواردی که افراد پس‌انداز کافی برای سرمایه‌گذاری نداشتند، وب به آنها کمک می‌کرد تا وام‌های شخصی ۵۰ هزار دلاری بگیرند و حتی قول داد که اقساط ماهانه این وام‌ها را پرداخت کند.
از بین رفتن سرمایه‌ها و اتهامات SEC
طبق شکایت SEC، تا اوت ۲۰۲۳، وب تقریباً تمام سرمایه‌های دریافتی را در معاملات فارکس از دست داده بود.
او همچنین از بخشی از سرمایه سرمایه‌گذاران برای پرداخت سرمایه‌گذاران قبلی (نوعی طرح پانزی) و همچنین مصارف شخصی خود استفاده کرد.
SEC وب را به نقض مقررات ضدکلاهبرداری بخش ۱۷(a) قانون اوراق بهادار ۱۹۳۳ و بخش ۱۰(b) قانون اوراق بهادار ۱۹۳۴ و قانون 10b-5 متهم کرد.
جریمه ۴۰۰ هزار دلاری و ممنوعیت‌های قضایی
وب بدون پذیرش یا رد اتهامات، موافقت کرد که:
- تحت ممنوعیت دائمی از انجام فعالیت‌های مشابه قرار گیرد.
- مبلغ ۲۵۰,۷۵۳ دلار را به همراه ۲۹,۳۹۱ دلار سود جریمه‌ای بازگرداند.
- جریمه مدنی ۱۱۸,۲۲۵ دلاری بپردازد.
این توافق در انتظار تأیید دادگاه است.
پرونده جاناتان وب و کلاهبرداری فارکس نشان‌دهنده ریسک‌های بالای معاملات فارکس و سوءاستفاده از سرمایه‌گذاران ناآگاه است. سرمایه‌گذاران همیشه باید تحقیقات دقیقی درباره فرصت‌های سرمایه‌گذاری انجام دهند و از اعتماد کورکورانه به افراد بدون سابقه مالی اجتناب کنند.
